Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Transparenz gehört für uns zum ordnungsgemäßen Spielbetrieb dazu.

Unser AML-Leitbild

Wir betreiben Degen Casino unter der Lizenz OGL/2024/687/0427 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Als Inhaber Degen Gaming Ltd. mit Sitz in Malta unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und sein Team prüfen verdächtige Vorgänge, melden diese an die zuständige Finanzermittlungsstelle und dokumentieren jeden Schritt nachvollziehbar.

Geldwäsche umfasst den Versuch, illegally erlangte Gelder über unser Casino in anscheinend legale Zahlungsströme einzuschleusen. Wir verhindern das mit Kombinationen aus Kundenprüfung, Transaktionsüberwachung und internen Meldewege. Diese Pflichten schränken Ihr Spiel nicht ein, sie schützen die Integrität aller Einzahlungen und Auszahlungen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) schreiben wir vor der ersten Auszahlung verbindlich vor; das ist eine Anforderung unserer Lizenz. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen Sanktionslisten und Sperrdateien. Auch bestimmte Schwellenwerte und Auffälligkeiten können eine Verifizierung auslösen, zum Beispiel ungewöhnlich große oder gehäufte Einzahlungen.

• Registrierung: automatische Abgleichung mit Sanktions- und Politically Exposed Persons Listen
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend erforderlich
• Laufend: stichprobenartige Kontrollen bei erhöhtem Risiko oder auffälligem Zahlungsverhalten

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug, nicht älter als drei Monate. Gehört die Zahlungsmethode Ihnen, verifizieren wir das über ein Foto der Kreditkarte (nur letzte vier Ziffern sichtbar) oder einen Screenshot Ihres E-Wallets bzw. Krypto-Wallets.

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Ablauf dauert in der Regel wenige Stunden bis maximal drei Werktage. Sie laden Ihre Dokumente verschlüsselt über Ihr Konto hoch; ein Mitarbeiter unseres Compliance-Teams prüft sie manuell. Wir teilen Ihnen das Ergebnis per E-Mail und im Konto mit. Falls ein Dokument unleserlich oder unvollständig ist, sagen wir Ihnen konkret, was fehlt.

• Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentkategorie
• Fotografieren Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Blendeinfall
• Laden Sie die Datei hoch und warten Sie die Bestätigung per E-Mail ab
• Bei Rückfragen antwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected]

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Wir speichern Verifizierungsdokumente auf verschlüsselten Servern in der EU. Der Zugriff ist ausschließlich auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, die einer Vertraulichkeitsvereinbarung unterliegen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, soweit diese das gesetzlich verlangen.

Nachweis der Geldherkunft

Bei großen Auszahlungen oder ungewöhnlichen Mustern können wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) anfordern. Wir fragen dann zum Beispiel nach Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheiden, Verkaufsurkunden oder Erbnachweisen. Grund ist unsere Pflicht nachzuweisen, dass eingesetzte Gelder aus legaler Tätigkeit stammen.

Diese Anfrage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern ein regulärer Baustein der Risikoprüfung unserer Lizenz. Je schneller Sie die Belege einreichen, desto zügiger bearbeiten wir Ihre Auszahlung. Alle eingereichten Nachweise behandeln wir streng vertraulich.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Wir achten auf Muster wie das Aufschieben von Auszahlungen direkt nach hohen Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel ( chip dumping), ungewöhnliche Gebindegrößen und Wechsel zwischen Zahlungsmethoden. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); ist das technisch nicht möglich, zahlen wir per SEPA-Überweisung oder auf Ihre Wallet aus.

Unsere Limits: Einzahlungen ab 20 EUR, Auszahlungen ab 25 EUR, maximal 10.000 EUR pro Tag und 50.000 EUR pro Monat. Krypto-Auszahlungen erfolgen innerhalb einer Stunde, Fiat-Auszahlungen in ein bis drei Werktagen. Das Casino selbst berechnet keine Gebühren; bei Krypto können Netzwerkgebühren anfallen.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder kann die Prüfung nicht abgeschlossen werden, bleibt die Auszahlung gesperrt. In schwerwiegenden Fällen, etwa bei gefälschten Unterlagen oder Hinweisen auf Geldwäsche, sperren wir das Konto vollständig, erstatten verbleibende Guthaben auf die Herkunftsmethode und melden den Vorfall der Aufsichtsbehörde. Gegen Entscheidungen unseres Teams können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden.

Wir behalten uns vor, Auszahlungen zu verzögern, bis offene Prüfungsfragen geklärt sind. Ihre eingezahlten Mittel bleiben währenddessen in Ihrem Konto; sie werden nicht eingezogen. Ziel ist immer die Klärung, nie die Bestrafung kooperativer Spieler.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Grund der Speicherung sind mögliche Nachweise gegenüber Aufsichtsbehörden; Ihre Daten dienen keinem anderen Zweck.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Identitätsprüfung ist bei uns erst vor der ersten Auszahlung vorgeschrieben. Bei der Registrierung prüfen wir lediglich Ihre Angaben gegen Sanktionslisten.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Ein gültiger Ausweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), ein Adressnachweis von höchstens drei Monaten sowie je nach Zahlungsmethode ein Eigentumsnachweis der Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Meist wenige Stunden, im Maximum drei Werktage. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail und in Ihrem Konto.

Warum werde ich nach meiner Mittelherkunft gefragt?

Bei hohen Auszahlungen oder auffälligen Mustern sind wir verpflichtet nachzuweisen, dass Ihre Einsatzgelder aus legaler Quelle stammen. Dafür genügen Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheiden oder ähnliche Belege.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode ein, über die eingezahlt wurde. Ist das nicht möglich, erfolgt die Auszahlung per SEPA-Überweisung oder auf Ihre Krypto-Wallet.